Restricción de uso de efectivo y metales


La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita establece en ciertos actos u operaciones la restricción de liquidar o pagar, así como de aceptar la liquidación o el pago de actos u operaciones mediante el uso de monedas y billetes en moneda nacional o cualquier otra divisa y Metales Preciosos.

Los umbrales de restricción de uso de efectivo y metales son los siguientes:


Actividad Límite en UMA* Monto límite en MN**
Compraventa de inmuebles 8,025 $605,807.25
Compraventa de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres 3,210 $242,322.90
Compraventa de relojes; joyería; metales preciosos y piedras preciosas, ya sea por pieza o por lote y de obras de arte 3,210 $242,322.90
Adquisición de boletos que permita participar en juegos con apuesta, concursos o sorteos; así como la entrega a pago de premios por haber participado en dichos juegos con apuesta, concursos o sorteos 3,210 $242,322.90
Servicios de blindaje 3,210 $242,322.90
Compra venta de acciones o partes sociales 3,210 $242,322.90
Arrendamiento de inmuebles, nuevos o usados 3,210 $242,322.90


* Conforme al artículo segundo transitorio del Decreto por el que se declara reformadas y adicionadas diversas disposiciones de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, en materia de desindexación del salario mínimo (DOF 27/enero/2016), todas las menciones al salario mínimo como base, medida o referencia para determinar la cuantía de obligaciones y supuestos previstos en leyes federales, se entenderán referidas a la Unidad de Medida y Actualización (UMA).

** El valor inicial de la UMA será el equivalente a $73.04 M.N., hasta que su actualización sea publicada en el Diario Oficial de la Federación. ** Conforme a lo publicado en el DOF el 10 de enero de 2017, el valor diario de la UMA será el equivalente a $75.49 M.N. a partir del 1 de febrero del 2017.